選擇在銀行開戶或證券行開戶前，除了考慮收費水平外，需要先了解自己是哪一派別的投資者。第一類是「投機派」，即是投資本金不是很多，但交易較為頻密，以短期買賣為主，一般持貨期為即日到一星期左右。由於這類型的投資者交易頻密，故需付出大量交易費、經紀佣金等交易成本，因此建議考慮手續費及經紀佣金較低的證券行。
第二類是「長派」，這類型的投資者多數奉行價值投資或長收息的投資策略，由於持貨期會由數月到數年不等，故在銀行開戶或會較適合，因為在投資和轉帳方面，可以直接在銀行戶口調動，買賣比較方便，同時亦方便觀察自己的投資組合。投資者在開戶前不妨先了解該銀行或證券行的信譽、系統穩定性、支援服務等，銀行通常在這幾方面會較為優勝。
值得一提，并非所有銀行或證券行可買賣美股，如果閣下希望投資美股，就需在開戶前了解心儀的銀行或證券行有沒有提供美股買賣服務。至於看中其他股票市場投資者，現時香港只有簡稱IB的盈透證券(Interactive Brokers)，以及SAXO盛寶金融，當中以前者較受歡迎，據悉本港不少基金都會將部分資金放在IB處理。林展鋒
