貫徹新發展理念牢記總書記指示
打造綠色金融的「廣州模式·花都經驗」
2016年8月，習近平總書記在中央全面深化改革領導小組第二十七次會議上明確指出「發展綠色金融，是實現綠色發展的重要措施，也是供給側結構性改革的重要內容」。2017年6月，國務院決定在廣東等五省（區）建設綠色金融改革創新試驗區，明確廣州市花都區作為廣東省綠色金融改革創新的核心試驗區。一年多來，廣東省、廣州市及花都區牢記總書記的囑托，奮力踐行「綠水青山就是金山銀山」的新發展理念，把推進綠色金融改革創新試驗區建設作為全面貫徹黨的十九大精神和習近平總書記重要指示批示的重要抓手，按照《廣東省廣州市建設綠色金融改革創新試驗區總體方案》（以下簡稱《總體方案》）要求，以及廣州市委提出的「樞紐在花都、節點在各處、廣州一張網、擴展到全省、服務大周邊」的指示精神，積極探索前行，并受到中國人民銀行的充分肯定。賴小青李苑立
綠色金融事業的「廣州模式·花都經驗」
在前不久的6月12日浙江湖州舉行的「綠色金融改革創新試驗區建設座談會」上，談及國內目前的幾個綠色金融改革試驗區現狀時，中國人民銀行相關負責人充分肯定了五個試驗區在這項改革創新試點中的顯著成效。那麼一年多來，廣州在綠色金融方面創造了哪些模式，取得了哪些經驗呢？記者近期對花都區進行了采訪。
首先是廣州花都區在創新體制機制上走在全國前列。從試點決定落戶花都的第一天，花都就要頂層設計上推出綠色金融的正向激勵機制。率先制定出台了支持綠色金融和綠色產業發展的「1+4」配套政策文件，明確從2017年起，區級財政連續五年每年安排不低於10億元的專項資金支持綠色發展。對綠色信貸、綠色債券等業務按融資額的1%給予補貼，每年最高補助100萬元，對參加綠色保險的企業按其保費的30%給予補貼，每年最高補助10萬元，通過降低企業融資成本，激勵金融機構積極前來花都開展綠色金融業務。短短一年多時間，截至2018年5月底，花都區銀行業綠色貸款餘額約106.89億元（人民幣，下同），占比從2016年底的7.3%增長至12.7%。
廣州模式花都經驗的另一個特點是：創新綠色企業和綠色項目認證機制。花都區積極委託第三方機構編制并發布綠色企業認定辦法和綠色項目認定方法，結合區內產業特點，分別按照企業基本條件評價、生產與管理評價、環境管理與污染防治評價、企業社會責任評價等四個維度，明確了綠色企業的認定規範。又將綠色項目劃分為可再生能源、綠色交通、綠色產業裝備制造、節能等9個一級分類和40個二級分類，實施雙認證，從而篩選出首批綠色項目90個，涉及節能、污染防治、清潔交通、清潔能源等6個大類。
另外，廣州模式中，創新設立綠色金融專業化服務機構也是一大亮點。如工商銀行、中國銀行、建設銀行等金融機構已獲批將花都支行升格為綠色分行，廣州銀行、興業銀行、浦發銀行等已設立綠色金融事業部，建設銀行在花都區設立全國首家綠色金融創新中心。專業化的綠色金融機構聚集花都，迅速產生聚能合力，讓區內的綠色金融產品和服務落地生根、開花結果。
創新產品服務有特色
花都區按照國務院關於五個試驗區「各有側重、各具特色」的要求，立足區位優勢和產業特點，積極探索創新，形成一定特色。一是創新碳金融業務。廣州碳交所碳配額現貨交易量累計成交突破8000萬噸，總成交額超過17億元，在7個試點機構中名列前茅。依託廣州碳交所開展的碳排放權抵質押融資業務不斷創新，已有2家企業融資共260萬元。同時，選取花都區梯面鎮3萬畝生態林開展碳匯業務試點，金額約17萬元。
二是推動粵港澳綠色金融合作。積極推動設立合資證券公司，目前正大力推動中國鋁業股份有限公司、香港太平行證券等企業在花都區發起設立以綠色證券業務為主的合資證券公司。與香港品質保證局合作，探索制定綠色金融發展指數。
三是建立綠色企業和項目融資對接系統。依託「廣東省中小微企業信用信息和融資對接平台」建立綠色項目子平台鏈接入口，整合納入花都區政府部門政務信息，計劃建成包含工商、稅務、環保、能耗、金融等綠色金融信用信息數據庫，為銀行機構開展綠色項目政務信用信息查詢、金融產品展示和線上融資對接提供平台。同時結合定期召開綠色金融項目產融對接會，打造線上線下無縫銜接的產融對接平台。
四是建設綠色金融綜合服務中心。依託廣州綠色金融街建設綠色金融綜合服務中心，設立了政務服務分中心，為綠色企業提供一攬子服務，服務質量和效率得到了有效的提升。
推動協同發展見成效
花都區牢牢把握綠色金融服務實體經濟發展這一主線，推動綠色金融綠色產業協同發展。在加快形成綠色金融集聚效應方面，高起點建設廣州綠色金融街，大力引進各類綠色機構進駐，截至今年5月底，已進駐廣東綠色金融投資控股集團、大業信託、廣州碳排放權交易中心等167家綠色機構，註冊資本金72.6億元。力爭到2018年底進駐機構達到200家，註冊資本金超100億元。
與此同時，花都區與廣州股權交易中心合作在綠色金融街設立綠色環保板，已於6月11日挂牌運營，當天挂牌企業達到50家，註冊資本金規模約6.3億元，其中花都區的企業占1/3，其餘企業主要分布在廣州市其它區以及深圳、珠海等地，力爭2018年底實現80家企業在綠色環保板挂牌融資。
藉助綠色金融試驗，花都區大力發展綠色產業初見成效。大力實施創新驅動戰略，構建以新能源汽車、新材料、電子信息、空港經濟、文化旅游等為主要內容的現代產業體系，加快建設綠色產業示範園區。在花都南部，建設以國光電子「2025park」和中電科華南電子信息產業園為基礎的綠色產業價值創新園區，面積約3000畝，推動綠色金融與綠色科技對接，通過天使基金、風投基金等金融手段，大力支持電子信息、新材料等高科技產業發展。在花都西部，加快規劃建設面積約10平方公里的綠色產業園區，通過綠色信貸、綠色債券、綠色基金等金融支持，大力發展新能源汽車、智能裝備和機器人等先進制造業，加快打造高效、節能、環保的現代化綠色產業發展示範區。在積極推動綠色出行方面，目前，花都區正全力推進廣州北站綜合交通樞紐建設，統籌推進高鐵、地鐵、城市軌道、高快速路網建設，提高接駁換乘效率，加快建設綠色交通網絡。大力推動公共交通綠色化，浦銀金融租賃公司為花都公共汽車公司采購100台純電動公共汽車提供7600萬元融資服務。今年將繼續購置373台新能源純電動公交車，需融資約3.71億元，力爭在2018年底前全面實現區內公交電動化。另外，花都區正在積極建設綠色城市。大力開展大氣、水、土壤污染防治，打贏污染防治攻堅戰。2017年花都區清理整頓「散亂污」場所6775個，引導金融機構退出污染行業或企業。大力提升城市綠化美化水平，加快城市主干道和主要出入口綠色景觀建設，城市主干道綠化率大幅提升，城市面貌煥然一新。
統籌部署真抓實干讓綠色金融落地生根
僅僅在一年多時間里，花都區在大力推動「培育發展綠色金融組織體系、創新發展綠色金融產品和服務」等《總體方案》部署的九大任務上，能實現落地生根。記者發現，該區主要從四大方面開展了積極有效的改革工作。首先是通過省、市、區三級政府聯動，政學商高效互動，統籌推進試驗區建設。在省、市、區成立了三級工作領導小組，每個層級的小組均由分管領導任組長。各級領導小組分別制定了工作職責和議事規則，并制定出台了省、市、區三個層級的實施細則或任務分工表。注重加強隊伍建設。花都區設置了獨立的金融工作部門，全力做好任務的組織實施工作，并推動成立廣東金融學會綠色金融專業委員會，統籌利用綠金委、一行三局、金融機構、科研機構、高等院校等相關領域專家學者的專業優勢，為試驗區建設提供智力支持。通過創新讓綠色企業享受改革成果綠色金融尚屬新事物，如何讓更多的綠色企業在綠色信貸、綠色債券、綠色基金、綠色保險等方面，獲得更多的政策紅利，花都區做了大量的創新性工作。比如在提高綠色信貸占比方面。花都向新能源汽車、垃圾處理廠、污水處理設備等綠色項目加大了綠色信貸的投放力度。截至2018年5月底，花都區銀行業綠色貸款餘額約106.89億元（人民幣，下同），占比從2016年底的7.3%增長至12.72%。積極鼓勵銀行機構發行綠色金融債，廣州銀行正以區內綠色項目為主申請發行50億元綠色金融債。同時，花都區還積極推廣環境污染責任保險、安全生產責任保險等傳統綠色保險產品，力爭2018年底達到全部需投保企業80%的投保覆蓋率。支持人保財險廣州分公司探索開展碳交易履約保險。選取具有代表性的企業試點「環保產品食安心責任保險」、「綠色農保+」、「綠色農產品質量安心追溯保險」、「蔬菜降雨氣象指數保險」等創新型綠色農業保險產品。設立綠色基金引導產業發展。花都區已設立一隻規模2億元的政府引導基金，即花都基金；一隻規模1000萬元的綠色產業擔保基金，以及三隻總規模41億元的綠色發展基金，引導社會資本為區內綠色產業和項目發展提供資金支持，推動各類綠色基金集聚。積極支持廣州碳排放權交易中心開展碳排放權交易、碳排放權抵質押融資等碳金融業務。研究推廣環境權益抵質押融資并形成標準化體系，加快推動環境權益抵質押融資試點，并聘請中介機構制定環境權益抵質押融資標準化體系。共建粵港澳綠色金融核心圈粵港澳大灣區規劃即將頒布實施，綠色金融的改革試驗也正積極主動融入粵港澳大灣區建設之中。一年多來，花都區不斷加強與國際綠色金融界的交流與合作。在第六屆廣州金交會上舉辦綠色金融專題論壇。在今年6月份花都區承辦的中美金融研討會及第七屆廣州金交會上，推介綠色金融的改革創新成果，積極吸引國際及港澳地區金融機構來花都區開展綠色金融業務，與世界銀行等國際金融組織探討綠色金融的發展方向和趨勢。支持鼓勵區內企業到香港發行綠色債券。還與深圳、珠海、佛山等大灣區內地城市之間交流合作，形成大灣區綠色金融發展的合力。加快構建綠色金融風控體系中央金融工作會議多次強調，要堅決守住不發生系統性金融風險底線。綠色金融作為一塊改革創新的新試驗田，金融風險防範工作也是重中之重。一年多來，花都區通過三大抓手落實金融風險防控要求。首先是準確把握綠色金融風險水平。完善綠色信貸、綠色債券、綠色保險以及碳金融等業務的統計方法，通過行業、區域、國內外對比及發展趨勢預測，提高金融機構對綠色金融業務的風險評估和識別能力，全面準確把握金融風險水平。其次是建立綠色金融風險防控平台。依託廣東省地方金融風險監測平台，建立即時高效的綠色金融風險監測系統，將花都區內企業及金融業務信息錄入監測平台并進行分類處理，及時發現、化解并處置金融風險。最后是強化企業環境信息披露。積極引導區內金融機構、上市及挂牌企業落實環境風險評估和信息披露等制度。督促區內企業及時披露環境信息，防範環境污染可能引發的金融風險。
加大改革創新力度完善綠色金融探索
一年來，廣州的綠色金融改革創新試驗區建設雖然取得了一定成效，但也存在薄弱環節。比如，綠色金融標準體系界定不統一，綠色金融發展的可持續能力還有待進一步提高，一些綠色項目還難以有效內生化等等，針對這些問題，花都區正加大改革創新力度，完善綠色金融探索。繼續降低綠色項目融資成本充分利用好中央和地方政府的財政貼息、稅收優惠政策，人民銀行再貸款、各類綠色發展基金等低成本資源，積極發展專業化的綠色擔保機構，綜合降低綠色項目融資成本。推動建立統一的環境信息披露標準，探索建立綠色金融業務全鏈條的環境信息披露機制，便利投資者和金融機構有效識別綠色項目和融資主體對綠色項目進行合理定價。牢牢守住風險底線在推進各項試點工作的同時注重防範過度負債風險和「假綠」風險，推動金融機構不斷提高環境和社會風險管理能力，把環境風險的監測、識別、控制等內容納入日常經營管理，提升對綠色項目環境效益與成本的定量分析能力，合理控制綠色項目的融資率。探索運用監管科技等手段，前瞻性地提升政府管理部門綠色金融風險監管能力，健全綠色金融風險監測與預警機制，積極穩妥做好風險化解處置工作。加強評估總結推廣成熟經驗建立健全綠色金融改革創新試點階段性評估機制和激勵約束機制，及時加強跟踪和評估，爭取在統一綠色金融標準、促進綠色金融外部性內生化、提高綠色金融商業可持續性、完善綠色金融基礎設施建設等方面形成更多可复制、可推廣的經驗。做好各項改革創新工作，形成綠色金融和綠色產業協同發展新格局，深入推進綠色金融試點和應用，大力加強區域合作與國際交流，為全國綠色金融改革創新提供「廣州模式花都經驗」。
