網貸整治辦統一行業自查標準

【香港商報訊】據內地媒體第一財經昨日報道，近日，P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》（簡稱《通知》），同時下發的還有《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》（簡稱「清單」）。多地接近網貸專項整治部門的監管人士透露，目前多地監管部門已收到該項《通知》，清單內容涉及108項。據了解，《通知》對此次合規檢查提出了總體要求，包括標準統一、全量覆蓋、真實準確、查改結合。此次合規檢查工作將嚴格按照網貸「1+3」制度框架及有關規章制度，統一明確標準，提高質效，從嚴把關。

新增自律檢查

根據《通知》，此次檢查的重點內容包括是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業務；是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；是否為自身或變相為自身融資；是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息；是否對出借人實行了剛性兌付；是否對出借人進行風險評估并進行分級管理；是否向出借人充分披露借款人的風險信息；是否堅持了小額分散的網絡借貸原則；是否發售理財產品募集資金（或剝離到關聯機構發售理財產品）；是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。值得注意的是，自律檢查首次在監管正式文件中提出。據了解，在時間安排方面，此次合規檢查應於2018年12月底前完成，分為機構自查、自律檢查、行政核查。具體進度可由各地因地制宜，穩妥安排。另外，機構自查與自律檢查、行政核查壓茬推進、有序展開，交叉核驗。