違反美國對伊朗制裁渣打面臨被罰117億元

【香港商報訊】記者鄺偉軒報道：外電引述消息指，渣打集團(2888)因允許客戶違反美國對伊朗制裁的相關規定，或面臨被當地監管機構罰款15億美元(折合約117億港元)，預料將於今年落實。渣打集團表示，將全面配合調查，並與當局持續磋商。

消息人士則表示，美國監管機構對渣打集團的處罰，將涉及該行是否允許伊朗關聯實體，通過其迪拜分行轉移資金，但強調上述處罰的金額，是基於渣打與監管部門溝通所得出的初步估算，目前未有最終決定;美國司法部發言人對此不予置評。

對渣打指控可追溯至2012年

渣打集團年初曾發出公告表示，當地監管部門正在調查是否由於操作與控制失靈，而使擁有伊朗利益的客戶，於2007年後通過渣打交易，並於2012年就此類失靈信息，向美國有關部門的披露程度。

美國監管部門對渣打的指控，可追溯至5年之前，渣打2012年簽署延緩起訴協議，從而消除美國指控該行為伊朗實體的生意提供便利後，當地監管機構仍一直關注該行，並於2014年延長了延緩起訴協議。

對於一旦渣打確定被罰款，對其營運指標的影響，外電引述證券分析師給予客戶的指示，將調低對渣打2018年普通股一級資本比率(Common Equity Tier 1 Ratio)，由原先的13.7%，下調0.4個百分點，至13.3%，但仍高於渣打於2015年訂下的12%至13%一級資本比率的指標。據渣打中期業績公告顯示，於今年6月底，該行普通股一級資本比率為14.2%。

近年屢涉違反「反洗錢」事宜

隨地緣政治風險升溫，渣打近年屢次牽涉違反「反洗錢」(Money Laundering)事宜，而多次被各國監管機構罰款(詳見附表)。除伊朗外，渣打2016年亦因為涉及馬來西亞政府全資擁有的「一馬發展」(1MDB) 洗錢案，而被新加坡金融管理局罰款520萬坡元。

事實上，「一馬發展」曾於2015年7月爆出「一馬弊案」。有傳媒揭發，約值26億令吉(約7億美元)原本捐贈予「一馬發展」的捐款，被時任馬來西亞首相納吉布挪用。隨納吉布於早前舉行大選後落台，他也被當地反貪機構起訴。

渣打被罰事件簿

日期事件

2018年3月旗下新加坡分行因涉嫌違反「反洗錢」及打擊恐怖主義行為，被新加坡金融管理局罰款520萬坡元(約2830萬元)。

2017年12月因涉及內部監控缺失和違反《財政資源規則》，被香港證監會罰款260萬元。

2016年12月被新加坡金融管理局就馬來西亞「一馬發展」(1MDB)洗錢案罰款520萬新加坡元。

2014年8月因反洗錢交易監察系統不足，被紐約州金融服務部罰款3億美元(約23.4億元)。

2012年8月因涉嫌與受制裁國家有業務往來，被美國監管部門罰款6.67億美元(約52億元)。

【新聞背後】纏繞渣打十年未知何時了

渣打集團(2888)的伊朗業務，一直成為美國監管機構緊釘的目標。雖然渣打早已結束在伊朗的直接業務，但由於客戶仍與伊朗「藕斷絲連」，使到該行始終未能擺脫處罰的陰霾，而特朗普近日在聯合國大會抨擊伊朗的講話，可能成為渣打再次被罰的導火線。

曾中止與伊朗銀行的美元清算

渣打集團因伊朗問題被監管機構窮追不捨，始於2001年。雖然渣打分別於2006年10月及2007年，分別中止與伊朗銀行的美元清算活動，以及停止非美元交易，但正所謂「剪不斷、理還亂」，該行及後再被監管機構揭發，該行直接或間接仍與伊朗往來，故在過去10年間，仍有被監管機構罰款。

2012年8月，渣打就因為2001至2007年涉違反美國對伊朗的制裁，而須向美國紐約州金融服務部(DFS)支付3.4億美元，連同其他罰款，當年渣打便因而被美國所有監管部門，罰款6.67億美元。

渣打仍未取消涉伊朗銀行戶口

不過，事情沒有因而結束。2015年9月，外電引述渣打內部文件披露，渣打被DFS罰款後，仍然與伊朗或與伊朗有連繫的公司有業務往來，涉及美元外匯交易業務，而再次被美國監管機構調查。

該份文件指出，渣打仍未取消部分涉及伊朗的銀行戶口，而伊朗國營公司IFIC，更為渣打帶來收入。上述事件或再度惹起監管機構懷疑，加上近日地緣政治風險再度升溫，迫使再次懲處渣打，以儆效尤。

香港商報記者鄺偉軒